【什么叫基金净值】基金净值是投资者在购买或赎回基金时，用来计算投资收益的重要指标。它反映了基金在某一特定时间点的资产价值，是衡量基金表现的关键数据之一。
一、什么是基金净值？
基金净值（Net Asset Value，简称NAV）是指基金总资产价值减去总负债后的单位份额价值。简单来说，就是每一份基金的价值。
基金公司每天会根据基金持有的股票、债券、现金等资产的价值，计算出基金的总资产，再扣除管理费、托管费等费用后，得到基金的净资产，然后将这个净资产除以基金的总份额，得出每份基金的净值。
二、基金净值的作用
| 作用 | 说明 |
| 投资者买卖依据 | 基金的买入价和卖出价通常以净值为基础计算 |
| 衡量基金表现 | 净值的变化反映基金的投资回报情况 |
| 计算收益 | 投资者可以利用净值变化计算自己的收益 |
| 评估基金经理能力 | 净值增长快慢可作为评价基金经理水平的参考 |
三、基金净值的计算方式
基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额
- 基金总资产：包括基金持有的股票、债券、现金等所有资产；
- 基金总负债：如应付管理费、托管费等；
- 基金总份额：指基金发行的所有份额总数。
四、基金净值与价格的区别
| 项目 | 基金净值 | 基金价格 |
| 定义 | 每份基金的实际价值 | 投资者实际支付或获得的金额 |
| 计算方式 | 总资产 - 负债 ÷ 份额 | 通常为净值加上申购费或减去赎回费 |
| 用途 | 衡量基金真实价值 | 投资者交易时的实际金额 |
| 是否变动 | 每日更新 | 随市场波动而变化 |
五、基金净值的查看方式
1. 基金公司官网
多数基金公司会在官网上每日公布基金净值。
2. 第三方平台
如天天基金网、东方财富网、同花顺等平台也提供基金净值查询服务。
3. 银行或券商APP
投资者通过银行或证券账户也能查看所持基金的净值。
六、基金净值的注意事项
- 基金净值不等于投资收益，只反映基金当前的价值；
- 不同类型的基金（如货币基金、股票型基金）净值波动幅度不同；
- 基金净值通常在每个交易日结束后公布；
- 投资者应关注基金净值的变化趋势，而非单一数值。
七、总结
基金净值是衡量基金价值的核心指标，它直接影响投资者的买卖决策和收益计算。理解基金净值的含义、计算方式以及查看方法，有助于投资者更理性地进行基金投资。在实际操作中，建议结合基金的历史表现、基金经理能力等因素综合判断。