我们定期体检，因为我们相信“预防胜于治疗”。你的投资组合也是这样吗？让我们看看你如何能够了解更多关于如何持续进行投资组合健康检查的信息。
持续的投资组合健康检查可以帮助你在保持资产配置的同时实现财务自由，从而反映你的风险偏好，实现长期财富创造的更顺畅之旅。投资组合总是基于回报的预期；然而，这一预期回报的实现取决于承担和管理风险。因此，投资组合检查应该大致分为业绩检查和风险检查。
投资组合健康检查的步骤：
1。重新检查风险偏好：
除了了解资产配置的一般经验法则外，投资组合中股权持有的百分比应该是100减去人的年龄，风险分析同样重要。风险分析是一种心理测量风险测试机制，有助于了解一个人的真实风险偏好。的确，这个规则适用于更年轻的人，因为一个人有很好的收入潜力，所以他有更高的冒险能力。随着年龄的增长，收入能力下降，所以风险偏好也反映了同样的情况。然而，在当今动态的世界中进行风险分析和测试有助于提供更具体的方法。人们应该每年至少重复一次他的风险偏好，因为一年内他的个人和职业生活可能会发生许多变化。收入潜力的意外增加可能导致一个人的风险偏好增加，甚至可能出现一些不确定因素，从而降低风险偏好。如果一个35岁以上的个人，风险分数高，没有直接要求，把最大的资产存放在定期存款中，他可以考虑投资股票和房地产等长期资产。
2.重新评估你的财务目标：
投资组合应该始终是以目标为导向的投资组合，从而引导投资在一段时间内持续实现这些财务目标。但是随着时间的推移，有些目标可能没有以前那么重要了，或者增加了一个重要的目标。永远保持投资和投资使用权，因为目标可以分为短期、中期和长期目标。因此，一个人的投资组合也应该反映同样的情况，以避免任何突然的混蛋。有了具体的目标，不仅有助于实现最佳回报，也有助于实现正确的资产配置和最佳的多元化。很多客户为了满足创业和新房的需求，把资金留在短期资产中，没有定期审查，资产回报效率受损。通过重新验证，可以实现目标回波增强的基本原理。
3.真正的多样性：
多元化不是一种可以用来提高收益的技术，而是一种可以以较低风险获得最佳收益的技术。虽然一个人的投资组合在不同的资产类别、类别和策略上是多样化的，但需要注意的是，这些投资并不是完全相关的。有些人最终会“过度多元化”，这实际上对人们的投资组合是有害的。因此，对投资者来说，评估他们的投资组合并确保它们达到最佳的多元化水平非常重要。
实事求是地说，按照资产配置，投资组合可以分为股权、债务、商品和房地产。根据目前的市场情况和风险偏好，同样的配置可能会有所不同。上述资产类别可以在战略和地理上进一步多样化(发达市场和新兴市场，取决于风险偏好和市场场景)。很少有人看到所有主要的全球市场和资产同时表现最好和最差。但要明白，全球多元化伴随着货币风险。除了对一个人的收入和损失有直接影响的国外市场表现之外，即使是本国货币对投资货币的贬值和升值也会反映在投资者的投资组合表现中。
然而，你具体的财务目标可以帮助你在这里做出正确的决定；我们举个例子来练习。阿达奇先生的目标是送他的孩子去深造。因为客户关注他的目标，因为所有与钱相关的风险都会降低，通过投资实现全球多元化更有意义，因为投资收益可以直接用于孩子的教育。
4.通过使用平衡和再平衡策略避免不必要的风险：
投资组合应分为核心投资策略和战术投资策略。核心持股是投资者投资组合的灵魂。长期目标导向投资和战术持股通常是从中短期投资中受益的市场现状。不同资产类别的投资比例取决于几个因素，如风险偏好、过去的投资经验和资产类别的未来前景。在一定时期内，由于市场的一些变化和不确定性，这个资产配置比例必须以适合实时市场情况的方式进行“再平衡”，因为旧的资产配置会变得多余。
35岁的人似乎要重新平衡，因为有了更多的股权，55岁的人可能会考虑根据退休时的资本要求减少股权。
结论：
众所周知，长期财富创造的90%是通过正确的资产配置决策实现的。定期进行健康检查有助于实现长期目标。风险和回报是同一枚硬币的两面。当出现牛市时，预期收益会驱动投资组合，而其风险管理技巧会在承诺时驱动投资组合。但最好的投资策略是随时权衡风险和收益。还应该理解，明确的目标导向的投资组合将有助于降低混合投资组合的成本。投资之旅一开始就充分关注组合资产配置，一定能保证长期财富的顺利变现。