资金头寸管理系统（资金头寸）

大家好,小范来为大家解答以上的问题。资金头寸管理系统，资金头寸这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、资金头寸简称头寸，是指一种以买入或卖出表达的交易意向。

2、财务公司通过头寸预测和管理，可以灵活及时地调度资金，把同业存款保持在合理水平，避免积压资金和盲目调度资金，以提高资金效益；第二，通过资金头寸管理可以有效地拓宽资金来源，合理安排资产负债结构，有效实现对各种资金的使用，扩大资金运用渠道，提高企业应对流动性风险的能力；第三，有效地资金头寸管理可以使公司根据市场情况 灵活调度资金，避免大量滞留资金带来的机会成本损失或盲目调动资金而带来的资金成本浪费，从而提高资金的收益性。

3、资金头寸管理对于财务公司运营和盈利的重要意义不言而喻，因此本文重点从头寸预测的影响因素、方法和头寸管理的改进措施等方面进行阐述和探讨，提供有价值的参考和建议。

4、【拓展资料】财务公司资金头寸管理存在的主要问题。

5、一、对集团资金流量的依赖性较高。

6、从财务公司资金来源来看，其不同于银行金融机构，不可以对公众吸收存款、 只能吸收成员单位存款，其自身依靠资金来源对冲流动性风险的能力较银行显著 偏低。

7、集团资金根据所处行业的不同会呈现不同的流动规律。

8、一般而言，经营范 围较为多元或控股公司涉及行业较多的企业集团的资金存量变动较为平衡，不同 行业、不同业务对现金流的影响能起到一 定的平缓对冲作用；而经营范围较为单一 或控股企业所属行业较为集中的集团资 金存量的变动会出现扩大效应，加倍增加资金存量的波峰，而同样延伸资金短缺的 波谷。

9、二、头寸预测能力薄弱。

10、目前大多数财务公司的头寸管理仅 依托于成员单位和业务部门的付款计划上报，虽然这在一定程度上降低了成员单位报送计划的难度，减轻了工作量，但其相对被动，在无上报计划时进行的现金流单边预测势必会导致估计不准确、不及时、不全面的问题，从而降低了资金头寸的整体预估有效性和资金使用效率。

11、同时大多数财务公司的资金头寸管理预测只限于一周内的短期分析、对集团或成员单位中长期资金流动预测尚未形成系统分析方法、对供应链上下游资金链条的信息获取不全，对整体现金流及周转的过程控制力度薄弱。

12、三、信息网络建设尚待加强。

13、财务公司目前大多采用类银行信息系统开展业务、其主要由核心业务系统完 成金融机构结算、信贷等基础业务的处理，而成员单位使用的财务软件大多为以企业会计核算为主的信息系统，这就容易导致财务公司数据分析与管理准确率相对 较低，从而降低了头寸管理的有效性。

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