温哥华 - 一份关于多伦多房地产市场洗钱风险的新报告的作者表示，不列颠哥伦比亚省应该仔细研究私人贷款在这里的作用。
“如果它很大，我不会感到惊讶。让我们做一项研究，看看它有多大，然后确定风险有多高，“Denis Meunier告诉Star。“我怀疑全国各地都存在同样的问题，因此它成为一个联邦问题，而不仅仅是一个省级问题。”
Meunier是Fintrac的前副主任 - 加拿大的金融情报部门 - 以及透明国际加拿大的董事会成员，该委员会发布了新的报告。与安大略省不同，不列颠哥伦比亚省不追踪抵押贷款市场的私人贷款。Meunier说，对于一个拥有以其最大城市- “温哥华模式”命名的洗钱方法的可疑区别的省份来说，这是一个问题。
这是因为私人贷方没有被联邦反洗钱和恐怖主义融资立法强制要求向Fintrac报告可疑交易，这与银行，赌场，房地产经纪人和房地产开发商不同。
Meunier说，尽管如此，不列颠哥伦比亚省仍然领先于安大略省，努力将房地产所有权公之于众。透明国际加拿大公司的报告追踪了大多伦多地区私营公司的房产购买情况。私营公司不必透露其所有者是谁，该组织的分析显示，在过去十年中，私营公司购买了284亿美元的房地产。
根据该报告，其中200亿美元“似乎已进入GTA房屋市场......没有来自Fintrac的监督”，因为这些房产要么以现金(98亿美元)购买，要么由私人贷方(104亿美元)资助。“不透明：为什么罪犯喜欢加拿大房地产(以及如何解决它)。”“加拿大的房地产吸引了来自全球各地的腐败政府官员和有组织犯罪集团的关注(以及可疑来源的钱)，”报告中写道。
“令人担忧的金额超过监管机构，他们并不知道谁拥有什么，也没有用于洗钱和逃税。”Opacity”以2016年名为“无理由隐藏”的报告为基础，其中包括温哥华100个最昂贵的住宅物业的案例研究分析。该报告显示，近一半的房屋归公司实体所有，这些公司实体隐瞒了业主的身份。
“不透明度”报告的分析范围更为广泛，在10年期间追踪了140万房地产销售。数据显示，高价值房产更有可能由私营公司拥有，并且这些公司比购买房地产的个人更有可能使用现金或不受监管的贷方购买房产。
Meunier表示，他对私人贷款参与房地产市场并不感到惊讶，但他对多伦多活动的范围感到吃惊。“我对图表表示感到惊讶，该图表表示房产价格越贵，私有贷款的可能性越大，”Meunier说。“我们走在正确的轨道上;我们知道有些奇怪的事情发生了。这并不意味着所有的财产，洗钱活动或非法活动，但它确实提供了一个机会，可以绕过加拿大反洗钱制度中的许多控制措施，因为有很多它没有涵盖的活动。“
Teranet和Realosophy在10月份的一份报告显示，大多伦多地区的私人贷款在过去两年中增长了67%。虽然有大量轶事证据表明温哥华私人贷款融资数百万美元，但没有类似的研究。目前还不知道私人贷款在BC市场中的作用有多大。该报告的作者建议将私人贷款纳入联邦犯罪收益和恐怖主义融资法案。
但为了有效，该措施需要与建立公共登记处一起展示谁拥有房地产，包括公司实体的所有者，信托公司和在离岸避税天堂登记的公司。作为试图使房地产更加透明的一部分，不列颠哥伦比亚省财政部提议建立一个公有制登记处，政府计划在今年春天推出立法。透明国际加拿大正在推动其他省份和联邦政府建立类似的注册机构。